Согласно схеме компания производит перечисление налоговых и таможенных платежей за другую фирму, а взамен получает наличную выручку. Как правило, данная схема используется среди автомобильного, строительного и продуктового бизнесов.
Такая модифицированная схема обнала неинкассированной выручки направлена прежде всего на уклонение от процедур контроля со стороны банковских учреждений. Это указано в информационном бюллетене Росфинмониторинга.
«Благодаря оперативному доведению информации о рисках банки сумели настроить системы мониторинга для выявления таких операций и применения необходимого набора превентивных мер, поэтому схема не получила широкого распространения. В большинстве случаев участникам подобного рода схем банками отказано в обслуживании с одновременным информированием Росфинмониторинга. Уже в первом квартале 2021 года зафиксировано снижение количества такого рода операций», - сообщили в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
О данной схеме обналичивания известно во многих банках. Начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова дала небольшой комментарий «Известиям»:
«Отслеживание таких действий началось еще в 2019 году. Схема работает таким образом: на счета банковских клиентов зачисляются денежные средства от юрлиц, зачастую ведущих деятельность с наличными. Чаще всего это строительные компании, которые платят работниками «на руки». Они в свою очередь перечисляют деньги в бюджет за третье лицо, которое работает в розничном секторе экономики с большим оборотом наличных, например за продавцов на овощном рынке. Они же передают вырученные «живые» деньги строительной компании. Выявить такие схемы можно только с помощью онлайн-контроля, тесного взаимодействия с ЦБ РФ, а также посредствам контактов, обмена опытом с иными крупными банками».
Стоит отметить, что такие операции используются не только с целью обналичивания, подобные схемы также используют при выводе средств с заблокированных счетов по 115-ФЗ. Также схемы по оплате в бюджет за сторонние организации используют мошенники, при реализации схем по легализации денежных средств, полученных от юридических лиц обманным путем.
